آخر تحديث
التأهيل التمويلي: خطوة فرز داخلية قبل زيارة العميل
التأهيل التمويلي حاسبة داخلية في إيفا كور تقدّر قدرة العميل الشرائية من راتبه والتزاماته وعمره والدعم السكني، بافتراضات يضبطها مكتبك، وتحفظ النتيجة في ملف العميل. هي خطوة فرز لفريقك وليست عرض تمويل ولا موافقة ولا شروط بنك. وحدة إضافية ضمن باقة المؤسسات، يحدد فريقنا سعرها.
ما هو؟
يدخل موظفك بيانات العميل في الحاسبة فيظهر حد الأقساط الشهرية والقسط المتاح ومدة التمويل والتمويل التقديري وأقصى سعر استرشادي، وتُحفظ في ملف العميل. ويوجد أيضًا رابط عام بشعار مكتبك يحسب فيه العميل بنفسه، فإن طلب التواصل وصل عميلًا جديدًا ومعه تقديره.
لمن هو؟
- مكتب يبيع وحدات بالتقسيط أو بتمويل عقاري ويريد أن يعرف مبكرًا هل الوحدة في حدود قدرة العميل.
- مدير مبيعات يريد أن يوجّه كل عميل إلى وحدات متاحة بسعر منشور ضمن قدرته التقديرية.
- فريق يتلقى طلبات من عملاء لم يحددوا ميزانية ويحتاج نقطة بداية للنقاش.
- مكتب يريد صفحة حاسبة بشعاره يرسلها للعميل بدل أن يجمع بياناته هاتفيًا.
ما المشكلة التي يحلها؟
- يعرض الموظف وحدة بسعر أعلى بكثير من قدرة العميل فتضيع زيارة.
- كل موظف يحسب القدرة بطريقته ولا يبقى الحساب في ملف العميل.
- عميل يسأل «كم أستطيع أن أشتري؟» ولا توجد إجابة موحّدة يمكن مراجعتها.
- لا يظهر في ملف العميل ما قاله عن راتبه وعمره والتزاماته ولا متى حُسب.
كيف يعمل خطوة بخطوة؟
- افتح «التأهيل التمويلي» في لوحة التحكم. يضبط المالك أو قائد الفريق أولًا «الافتراضات» الخمسة: نسبة الاستقطاع الأعلى ونسبة الربح السنوية وأقصى مدة وأقصى عمر عند نهاية التمويل ومبلغ الدعم السكني. القيمة التي لم تحددها تظهر بعلامة «افتراض قابل للتعديل».
- ابحث عن العميل بالاسم أو الجوال لتحفظ التقدير في ملفه، أو احسب دون اختيار عميل.
- أدخل صافي الراتب الشهري والالتزامات الشهرية الحالية والعمر والدفعة الأولى، واختر جهة العمل: حكومي أو خاص أو عسكري أو متقاعد، وحالة الدعم السكني: مستفيد من سكني أو غير مستفيد.
- اقرأ التقدير: حد الأقساط الشهرية والقسط المتاح ومدة التمويل والتمويل التقديري والدفعة الأولى والدعم السكني المحتسب، ثم «قدرة تقديرية حتى» مبلغ. يظهر تحت النتيجة نص يوضح أنها تقدير وليست عرض تمويل.
- اضغط «حفظ في ملف العميل». يظهر التقدير في بطاقة العميل مع من حسبه، ومعه «وحدات ضمن قدرته»: الوحدات المتاحة بسعر منشور لا يتجاوز الأقصى الاسترشادي.
- لتوفير وقت الفريق انسخ «رابط الحاسبة للعملاء» وأرسله، فيحسب العميل بنفسه ويوافق على التواصل ثم يصل إلى نظامك عميلًا جديدًا ومعه تقديره.
- يغيّر المالك الرابط العام متى شاء، فيتوقف القديم فورًا. ويراجع «آخر التقديرات» في صفحة الحاسبة.
ماذا يتضمن؟
- حاسبة داخلية لفريقك تحفظ النتيجة في ملف العميل مع وقت الحساب ومن أجراه.
- خمسة افتراضات يعدّلها المالك أو قائد الفريق، مع مثال حي يتغير أثناء التعديل وزر لاستعادة القيم الافتراضية.
- نص تنبيه ثابت تحت كل نتيجة يقول إنها تقدير وليست عرض تمويل ولا موافقة.
- صفحة عامة بشعار مكتبك يحسب فيها العميل بنفسه، يتحول طلب التواصل منها إلى عميل جديد بمصدر «الموقع».
- قائمة «وحدات ضمن قدرته» من الوحدات المتاحة ذات السعر المنشور.
- قائمة بآخر التقديرات المحفوظة لعملائك.
الحدود والاستخدام العادل
- هذا تقدير مبدئي مبني على افتراضات يحددها مكتبك، وليس عرض تمويل ولا موافقة، ولا يمثل شروط أي بنك أو جهة تمويلية أو برنامج دعم سكني. مبلغ التمويل الفعلي تحدده جهة التمويل بعد دراسة الطلب.
- لا تقدّم الوحدة نصيحة مالية ولا تنصح العميل بالاقتراض، وتبقى مراجعة الموظف والعميل للجهة التمويلية خطوة لازمة.
- الدعم السكني لا يُضاف إلا بمبلغ حدده المكتب لمن اختار أنه مستفيد من سكني؛ وإن لم يحدد مبلغًا فلا يُحتسب شيء.
- يقبل الحقل عمرًا من 18 إلى 100 سنة، ويُقرَّب مبلغ التمويل نزولًا إلى أقرب 1,000 كي لا يبدو التقدير دقيقًا.
- التقدير الذي يدخله العميل في الصفحة العامة لا يستبدل تقديرًا محفوظًا في ملفه، ولا يُرسل للزائر أي رسالة أو بريد، ويحتاج طلب التواصل موافقة صريحة.
- لا يرى الحاسبة ولا ملفات العملاء دور المالية، وتتطلب الوحدة تفعيلها لمكتبك ضمن باقة المؤسسات.
السعر وما تدفعه لجهات أخرى
| البند | السعر | تحاسبك عليه |
|---|---|---|
| التأهيل التمويلي | 4,500 ر.س / شهر | إيفا كور |
الاشتراك السنوي يُدفع بعشرة أشهر عن اثني عشر شهراً. الأسعار
أسئلة شائعة
- هل التقدير موافقة أو وعد بالتمويل؟
- لا، التقدير ليس موافقة ولا وعدًا ولا عرض تمويل. هو حساب مبدئي يعتمد على افتراضات مكتبك فقط، ولا يمثل شروط بنك أو جهة تمويلية، ويحمل كل ناتج نصًا يقول ذلك. الجهة التمويلية وحدها تقرر المبلغ بعد دراسة طلب العميل.
- من يحدد نسبة الاستقطاع ونسبة الربح؟
- يحددها مكتبك. للمالك أو قائد الفريق أن يعدّل الافتراضات الخمسة في صفحة الإعدادات، وما لم يعدّلها تظهر القيم الأولية بعلامة «افتراض قابل للتعديل». وهي ليست قواعد بنك ولا جهة رسمية، فحدّثها كلما تغيّرت الأسعار عندك.
- هل يرى العميل حاسبة أو صفحة بشعار مكتبي؟
- نعم، يوجد رابط عام خاص بمكتبك يحسب فيه العميل قدرته بنفسه. إن طلب التواصل بعد موافقته الصريحة وصل عميلًا جديدًا في نظامك ومعه تقديره، ودُمج مع ملفه إن كان رقمه مسجّلًا. ولا يُرسل للزائر شيء. وللمالك أن يغيّر الرابط فيتوقف القديم فورًا.
- ما «الوحدات ضمن قدرته»؟
- هي الوحدات المتاحة في مشاريعك غير المؤرشفة التي لها سعر منشور لا يتجاوز الأقصى الاسترشادي للعميل، مرتبة من الأعلى سعرًا ضمن القدرة. تظهر ست وحدات في بطاقة العميل مع العدد الكلي. والوحدة بلا سعر لا تُعد منها أبدًا.
- ماذا لو كان العميل أكبر من أن يتبقى له وقت تمويل؟
- تُقصَّر المدة كلما اقترب العمر من أقصى عمر عند نهاية التمويل الذي ضبطه مكتبك، وإذا بلغه أو تجاوزه لا تتبقى مدة، فيقول التقدير ذلك صراحةً. وكذلك إذا استهلكت التزاماته الحالية الحد الأعلى للاستقطاع فلا يتبقى قسط لتمويل جديد.
- هل أحتاج وحدة المخزون لاستخدام التأهيل التمويلي؟
- الحاسبة تعمل وحدها وتحفظ التقدير في الملف. لكن قائمة «وحدات ضمن قدرته» تحتاج مخزونًا مفعّلًا فيه وحدات متاحة بأسعار منشورة، وإلا ظهرت فارغة. ولا تشترط الحاسبة أن تعمل إيفا على واتساب.
منتجات ذات صلة
المخزون وتوفر الوحداتقائمة أسعار كل وحدة وحالتها، وتعرض إيفا المتاح فقط بسعره.العملاء والمسار وإعادة التدويركل عميل في مرحلته، والخامل يعود إلى المتابعة.الحجز والعربوناحجز وحدة لعميل بمهلة وأرسل رابط العربون. تشمل دور المالية.المشاريع والكتيباتمشاريعك ونماذجها وكتيباتها في مكان واحد، وتجيب إيفا منها بدقة.منصة المطوّر